Báo cáo kinh doanh có lãi mà tài khoản ngân hàng cạn tiền là một trong những nghịch lý phổ biến nhất khiến chủ doanh nghiệp mất ngủ.
Quản lý dòng tiền khác với quản lý lợi nhuận ở chỗ nó quan tâm đến thời điểm tiền thực sự vào và ra, không chỉ con số doanh thu-chi phí trên giấy. Một đơn hàng đã ghi nhận doanh thu nhưng khách chưa thanh toán, một khoản hàng tồn kho lớn chưa bán được — tất cả đều là lợi nhuận trên giấy trong khi dòng tiền thực tế đang âm.
Quản lý dòng tiền hiệu quả cần nhìn xa hơn số dư tài khoản hôm nay — dự báo 13 tuần giúp phát hiện điểm hụt tiền trước khi nó xảy ra.
Đàm phán lại thời hạn thanh toán, đặt cọc trước, hoặc chiết khấu cho thanh toán sớm đều là cách quản lý dòng tiền chủ động thay vì bị động chờ khách trả.
Hàng tồn kho càng lâu, tiền mặt càng bị giữ chặt — quản lý dòng tiền đòi hỏi theo dõi sát vòng quay tồn kho theo từng nhóm sản phẩm.
Có một khoản dự phòng riêng biệt giúp doanh nghiệp không hoảng loạn khi có một tháng doanh thu thấp hơn dự kiến.