Bài viết - Số 167

Quản lý vốn lưu động khi đơn hàng tăng đột biến, thiếu tiền mặt đến từ đâu?

Đơn hàng tăng nhanh khiến khoảng cách giữa trả tiền và thu tiền phình to, dù sổ sách vẫn báo lãi.

Thiếu tiền mặt thường đến từ khoảng cách giữa thời điểm phải trả tiền nguyên vật liệu (ngay hoặc trong 15-30 ngày) và thời điểm thu tiền từ khách hàng (30-60 ngày sau) — đơn hàng tăng càng nhanh, khoảng trống này càng phình to dù doanh nghiệp đang "ăn nên làm ra" trên sổ sách.

4 bước quản lý vốn lưu động khi đơn hàng tăng vọt

Quản lý vốn lưu động khi đơn hàng tăng đột biến

Tính chu kỳ chuyển đổi tiền mặt trước khi nhận thêm đơn lớn

Cộng số ngày tồn kho và số ngày thu tiền, trừ số ngày trả nhà cung cấp; con số dương càng lớn, càng cần vốn đệm trước khi tăng trưởng.

Đàm phán kéo dài kỳ hạn trả nhà cung cấp

Ngay khi có tín hiệu đơn hàng tăng, chủ động thương lượng kỳ hạn 45-60 ngày thay vì 15-30 ngày để giảm áp lực tiền mặt.

Thu tiền đặt cọc theo tỷ lệ tăng dần với đơn lớn

Đơn hàng vượt một ngưỡng giá trị nhất định nên yêu cầu đặt cọc 30-50% thay vì áp dụng chính sách công nợ như đơn nhỏ.

Chuẩn bị hạn mức tín dụng trước khi cần, không phải khi đã cạn tiền

Đàm phán hạn mức thấu chi hoặc vay ngắn hạn ngay khi đơn hàng bắt đầu tăng, vì ngân hàng luôn duyệt nhanh hơn khi doanh nghiệp chưa ở tình trạng khẩn cấp.