Biết mình đang gặp vấn đề dòng tiền là một chuyện, có một khung hành động 90 ngày cụ thể để khắc phục lại là chuyện khác.
Quản trị dòng tiền doanh nghiệp trong 90 ngày là một quy trình có kỷ luật, chia thành ba chặng 30 ngày với mục tiêu riêng: 30 ngày đầu để nhìn rõ thực trạng và chặn dòng tiền chảy ra không kiểm soát, 30 ngày giữa để tăng tốc dòng tiền vào, 30 ngày cuối để xây lại vùng đệm an toàn và cơ chế theo dõi lâu dài — khác với việc chỉ xử lý một đợt khủng hoảng tiền mặt đơn lẻ, đây là một hệ thống quản trị dòng tiền doanh nghiệp lặp lại được mỗi quý.
Bước đầu của quản trị dòng tiền doanh nghiệp là nhìn thấy chính xác dòng tiền vào-ra trong 13 tuần tới, đồng thời tạm dừng các khoản chi không thiết yếu chưa cam kết.
Đàm phán lại điều khoản thanh toán, thúc thu công nợ quá hạn theo danh sách ưu tiên, và đẩy nhanh vòng quay hàng tồn kho là ba đòn bẩy nhanh nhất để tăng dòng tiền vào.
Sau khi ổn định, quản trị dòng tiền doanh nghiệp cần một quỹ dự phòng tối thiểu 1-2 tháng chi phí vận hành và một cuộc họp dòng tiền hằng tuần để duy trì kỷ luật.
Quản trị dòng tiền doanh nghiệp không kết thúc sau một chu kỳ 90 ngày — cần đánh giá số ngày tiền mặt còn lại đã cải thiện bao nhiêu trước khi bước vào chu kỳ mới.